Thu nhập thụ động — tức là dòng tiền kiếm được với ít nỗ lực duy trì — trước đây chủ yếu thuộc về tầng lớp giàu có, những người có khả năng đầu tư vào bất động sản cho thuê hoặc xây dựng danh mục cổ phiếu sinh lời ổn định. Tuy nhiên, kể từ đại dịch, khái niệm này đã trở nên phổ biến hơn, đặc biệt là trong giới Millennials và Gen Z, những người ngày càng sáng tạo trong việc thiết lập các nguồn thu nhập thụ động.
Theo các chuyên gia, sự gia tăng mối quan tâm này được thúc đẩy bởi sự kết hợp giữa tình hình thị trường lao động khó khăn và ảnh hưởng mạnh mẽ từ mạng xã hội. Dù thu nhập thụ động có thể là một lựa chọn khả thi đối với một số người, nhưng nó không phải lúc nào cũng dễ dàng như quảng cáo, khi việc kiếm tiền một cách “dễ dàng” hóa ra lại phức tạp hơn nhiều trên thực tế.
Các công việc tay trái (side hustles) đang ngày càng phổ biến như một cách để tạo thu nhập thụ động. Đặc biệt, Gen Z đã vượt qua quan niệm sai lầm rằng thu nhập thụ động không cần nỗ lực. Thay vào đó, họ coi việc bắt đầu một doanh nghiệp nhỏ như một cách hợp lý để kiếm thêm thu nhập bên cạnh công việc toàn thời gian. Nếu như trước đây, khởi nghiệp thường đồng nghĩa với việc phải thuê mặt bằng và đăng quảng cáo báo giấy, thì ngày nay, các doanh nhân có thể xây dựng website ngay tại nhà qua Squarespace, quảng bá sản phẩm trên TikTok và họp hành qua Zoom. Đối với Gen Z — thế hệ sinh cuối những năm 1990 — những công cụ kỹ thuật số này đã trở thành một phần tất yếu trong cuộc sống hàng ngày.
Natasha Stanley, huấn luyện viên trưởng tại Careershifters.org, chỉ ra rằng hiện nay mọi người có nhiều nguồn lực hơn để tự xây dựng công việc kinh doanh. Bà nhận định rằng không gian khởi nghiệp đã trở nên toàn diện và phổ biến hơn rất nhiều. Việc chuyển đổi sang hình thức làm việc và học tập từ xa trong đại dịch cũng khiến cho ý tưởng tự làm chủ trở nên thực tế hơn đối với nhiều người.
Một trong những cách đã được chứng minh để tạo thu nhập thụ động là đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức. Các công ty tạo ra lợi nhuận dư thừa thường chia sẻ một phần lợi nhuận đó với nhà đầu tư thông qua cổ tức. Mức độ sinh lời thường được đo bằng tỷ suất cổ tức, được tính bằng cách chia tổng cổ tức hàng năm cho giá cổ phiếu hiện tại.
Theo Brian Bollinger, người sáng lập Simply Safe Dividends, xây dựng một danh mục cổ phiếu tập trung vào cổ tức có thể tạo nên sự khác biệt lớn. Ông giải thích rằng việc dựa vào các khoản thanh toán cổ tức đều đặn — thay vì chỉ chờ lợi nhuận từ việc bán cổ phiếu — có thể giúp giảm rủi ro cạn kiệt tài sản đầu tư. Khác với việc quản lý bất động sản cho thuê, việc thu cổ tức yêu cầu rất ít công sức. Ông chia sẻ:
“Bạn có thể tự chuẩn bị cho mình một tương lai rất vững chắc. Không chỉ bởi cổ phiếu trả cổ tức, mà còn bởi cổ tức đó có thể tăng lên, và giá cổ phiếu cũng có thể tăng nhờ kỳ vọng lợi nhuận cải thiện. Điều cốt yếu là tìm ra những công ty có khả năng trả cổ tức an toàn và tăng trưởng ổn định theo thời gian. Nếu điều này được duy trì trong suốt thời gian nghỉ hưu của bạn, thì đó là một điều thực sự tuyệt vời.”
Phương pháp lựa chọn:
Trong bài viết này, chúng tôi đã quét cơ sở dữ liệu của Insider Monkey, bao gồm hơn 1.000 quỹ phòng hộ tính đến quý IV năm 2024, và chọn ra những cổ phiếu có chính sách cổ tức mạnh, tài chính vững vàng và lịch sử tăng trưởng cổ tức. Các cổ phiếu được lựa chọn có tỷ suất cổ tức tối thiểu 1% tính đến ngày 24/4. Sau đó, các cổ phiếu này được xếp hạng theo số lượng quỹ phòng hộ nắm giữ.
Tại sao chúng tôi quan tâm đến các cổ phiếu mà các quỹ phòng hộ yêu thích? Lý do đơn giản: nghiên cứu của chúng tôi cho thấy có thể vượt trội hơn thị trường bằng cách bắt chước các lựa chọn cổ phiếu hàng đầu của những quỹ đầu tư tốt nhất. Chiến lược trong bản tin hàng quý của chúng tôi chọn 14 cổ phiếu vốn hóa nhỏ và lớn mỗi quý, đã đạt mức lợi nhuận 373,4% kể từ tháng 5/2014, vượt chỉ số chuẩn 218 điểm phần trăm.
Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX)
Số lượng quỹ phòng hộ nắm giữ: 84
Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX) xếp thứ hai trong danh sách những cổ phiếu cổ tức tốt nhất cho thu nhập thụ động dài hạn. Tập đoàn đa quốc gia của Mỹ chuyên về chuỗi cửa hàng cà phê và kho dự trữ cà phê này có trụ sở tại bang Washington. Thương hiệu Starbucks tiếp tục là thế mạnh lớn nhất, cung cấp nền tảng vững chắc cho ban lãnh đạo phát triển. Kể từ khi nhậm chức CEO vào tháng 9, Brian Niccol đã khởi xướng sáng kiến “Trở lại với Starbucks” nhằm tái định hướng chiến lược của công ty.
Trong quý đầu tiên của năm tài chính 2025, Starbucks báo cáo doanh thu thuần hợp nhất đạt 9,4 tỷ USD, giữ ổn định so với cùng kỳ năm trước sau khi điều chỉnh yếu tố tỷ giá hối đoái. Công ty đã mở thêm 377 cửa hàng mới trong quý, nâng tổng số lên 40.576 cửa hàng trên toàn cầu. Trong đó, 53% được công ty vận hành trực tiếp, 47% còn lại vận hành thông qua đối tác nhượng quyền. Tính đến cuối quý, Mỹ và Trung Quốc chiếm 61% tổng số cửa hàng của Starbucks, với lần lượt 17.049 cửa hàng tại Mỹ và 7.685 cửa hàng tại Trung Quốc.
Là một doanh nghiệp trả cổ tức ổn định, Starbucks đã chi trả cổ tức liên tiếp trong 59 quý và duy trì tốc độ tăng trưởng cổ tức kép hàng năm ở mức 20%, liên tục tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp. Cổ tức quý hiện tại của Starbucks là 0,61 USD/cổ phiếu, tương ứng với tỷ suất cổ tức 2,91% tính đến ngày 24/4.
Nhìn chung, SBUX xếp thứ 2 trong danh sách những cổ phiếu cổ tức tốt nhất cho thu nhập thụ động dài hạn. Tuy chúng tôi ghi nhận tiềm năng đầu tư của SBUX, nhưng niềm tin của chúng tôi cho rằng vẫn còn những cổ phiếu cổ tức đang bị định giá thấp hơn đáng kể, có triển vọng mang lại lợi nhuận cao hơn trong thời gian ngắn hơn. Nếu bạn đang tìm kiếm một cổ phiếu cổ tức giá rẻ, có P/E chỉ 10 lần và tăng trưởng lợi nhuận hàng năm ở mức hai chữ số, hãy tham khảo báo cáo của chúng tôi về cổ phiếu cổ tức “dirt cheap” đầy tiềm năng.
