Với lịch sử phát triển hàng thập kỷ, eToro không chỉ thành công trong việc xây dựng sàn giao dịch CFD, giao dịch tiền điện tử, giao dịch chứng khoán mà eToro còn được xem như là 1 nền tảng giao dịch xã hội hàng đầu trên thế giới. Hiện tại, eToro đang cung cấp dịch vụ cho khoảng 11 triệu người dùng (theo số liệu công bố từ chính eToro), tại 140 quốc gia, một số lượng vô cùng thuyết phục nhằm khẳng định vị thế eToro thực sự là một sàn giao dịch uy tín đáng để bạn cân nhắc, chọn lựa. Có lẽ nhờ tồn tại hàng chục năm trong thị trường tài chính, cùng việc hoạch định 1 hướng đi riêng ngay từ những ngày đầu thành lập, đã khiến eToro có nhiều điều khác biệt so với các sàn forex đang hoạt động hiện nay. Bài đánh giá chi tiết về sàn eToro của kienthucforex dưới đây sẽ giúp bạn hiểu kỹ hơn về những điểm làm nên tên tuổi của eToro. Nào cùng bắt đầu nhé!
eToro là gì? Lịch sử ra đời của eToro
eToro được thành lập từ năm 2007, bởi 2 anh em nhà Assia là Yoni Assia và Ronen Assia cùng David Ring, với mong muốn trở thành 1 mạng xã hội giao dịch, kết nối tất cả mọi người lại với nhau bất kể bạn ở đâu và là ai.
- Copytrade là gì? Cách hoạt động của sàn copytrade
- Top sàn copytrade nổi tiếng nhất thế giới
Ngay thời điểm ra mắt, mục tiêu của eToro là muốn giảm sự phụ thuộc vào ngân hàng và các tổ chức tài chính truyền thống. Nên eToro khởi đầu là một nền tảng giao dịch trực tuyến, cung cấp các công cụ đầu tư tài chính và các biểu đồ trực quan.
Tới năm 2009, eToro đã ra mắt nền tảng giao dịch WebTrader, với một loạt các công cụ chuyên nghiệp dành cho các nhà giao dịch thuộc mọi cấp độ kỹ năng khác nhau. Toàn bộ hệ thống được gắn kết lại với nhau để tạo ra 1 mạng xã hội giao dịch hay hệ sinh thái giao dịch mà eToro đã vạch ra ngay từ những ngày mới ra mắt.
Một bước tiến lớn đến với eToro khi cho ra mắt OpenBook, nền tảng giao dịch xã hội đầu tiên trên thế giới vào năm 2011, với tính năng CopyTrade cho phép trader sao chép lệnh từ các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Tới năm 2012, cổ phiếu đã trở thành một trong những sản phẩm giao dịch tiếp theo được sàn cung cấp cùng với tiền tệ và hàng hóa.
Ngoài việc ra mắt ứng dụng di động vào năm 2013 cho cả Android và iOS, Bitcoin trở thành sản phẩm tiếp theo được giao dịch tại eToro trong thời gian này.
Trong suốt từ năm 2007 đến 2013, eToro đã huy động được 31,5 triệu USD trong bốn vòng cấp vốn. Vào tháng 12 năm 2014, eToro đã huy động được 27 triệu đô la từ các nhà đầu tư Nga và Trung Quốc. Tháng 12 năm 2017, eToro và CoinDash đã trở thành đối tác để phát triển giao dịch xã hội dựa trên Blockchain. Năm 2018, eToro đã huy động thêm 100 triệu đô la trong vòng tài trợ tư nhân, theo Wiki.
Năm 2017 eToro đã ra mắt tính năng CopyPortfolio, cho phép các nhà đầu tư sao chép danh mục đầu tư từ các nhà giao dịch hoạt động tốt nhất. CopyPortfolio được hỗ trợ bởi công nghệ máy học AI của Microsoft Microsoft, được eToro tích hợp vào MomentumDD. Nhờ vậy sẽ tìm ra những nhà giao dịch ổn định nhất có khả năng tạo ra lợi nhuận hai chữ số và đưa họ vào một danh mục đầu tư ưu tiên, để từ đó các trader khác sẽ theo dõi và theo lệnh của họ, nếu muốn.
Vào cuối năm 2017, eToro tuyên bố có 8 triệu tài khoản đã mở. Năm 2018, eToro đã ra mắt ví tiền điện tử cho Android và iOS.
Tới tháng 5 năm 2018, eToro đã xâm nhập thị trường Mỹ bằng cách cung cấp 10 loại tiền điện tử: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP, Dash, Bitcoin Cash, Stellar, Ethereum Classic, NEO và EOS.
Vào tháng 11 năm 2018, eToro đã công bố ra mắt GoodDollar, một dự án cộng đồng nguồn mở, phi lợi nhuận nhằm giảm bất bình đẳng tài sản toàn cầu thông qua thu nhập cơ bản phổ biến (UBI) bằng công nghệ blockchain.
Có thể thấy trong suốt quá trình phát triển, eToro đã tích cực mở rộng và cải thiện không chỉ chất lượng dịch vụ mà cả những sản phẩm đi kèm, cũng như đẩy mạnh hệ thống mạng xã hội, khiến cho mỗi khi nhắc tới Copy Trade các nhà giao dịch sẽ nghĩ ngay tới eToro đầu tiên!
Hiện tại, eToro có 3 trụ sở chính được đặt tại Limassol, Síp; London, Vương Quốc Anh và Tel Aviv, Israel đây cũng là nơi tạo dựng nên 1 eToro như ngày nay.
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản sàn Etoro chi tiết nhất 2022
Các chứng chỉ và giấy phép của sàn eToro
eToro sở hữu khá nhiều giấy phép khác nhau đến từ các cơ quan quản lý tài chính uy tín như CySEC, FCA, ASIC. Hầu hết các giấy phép này đã được chúng tôi phân tích kỹ lưỡng ở trong những bài đánh giá sàn forex từ trước đó, các bạn có thể tìm đọc bên dưới:
- Về cơ bản, bất cứ sàn forex nào sở hữu các giấy phép kể trên, khi trader giao dịch tại đây đều bảo đảm quyền lợi cho trader nhờ vào các yếu tố như:
- Sàn có thanh khoản tốt đây là 1 điểm cực kỳ quan trọng, bởi sàn có thanh khoản thì mới đủ tiền chi trả cho trader, không ai muốn đi giao dịch với 1 sàn forex “nghèo nàn” hết! Trader sẽ không thể nào biết được chính xác sàn thực sự có thanh khoản tốt hay không. Bởi những gì mà sàn cung cấp, thường chỉ là 1 phía, trader làm sao có thể biết được chính xác thông tin sàn đưa như thế nào. Sàn bạn giao dịch đưa thông tin rằng tài khoản của họ luôn có 500 triệu USD, nhằm đảm bảo thanh khoản cho khách hàng, bạn cũng sẽ chỉ biết vậy, chứ không thể nào kiểm tra tính chính xác về mặt thông tin kể trên.
Và các cơ quan quản lý tài chính sẽ chính là nơi xác thực thông tin này giúp bạn. Với những cơ quan có mức độ uy tín càng cao thì các yêu cầu để chứng tỏ về mặt vốn, hay tính thanh khoản của sàn sẽ càng khắt khe như: Với giấy phép FCA sẽ yêu cầu sàn phải có số vốn tối thiểu trong tài khoản là 1 triệu bảng Anh hoặc 1 triệu USD Úc với giấy phép ASIC.
-Ngoài số vốn tối thiểu kể trên, các cơ quan này còn yêu cầu sàn forex bắt buộc phải có tài khoản tách biệt, tức tiền ký quỹ của khách hàng sẽ không chung đụng với tiền của sàn. Nhờ vậy, sẽ đảm bảo sàn không bao giờ lấy tiền của chính trader đánh ngược lệnh với trader, hoặc dùng tiền của khách hàng để làm những việc mà trader không hề hay biết.
FCA, ASIC hay CySEC đều là các cơ quan quản lý sàn forex uy tín bậc nhất , nên sàn forex nói chung và eToro nói riêng sở hữu 1 trong 3 loại giấy phép này, bạn đều có thể yên tâm giao dịch.
- Bảo vệ quyền lợi cho trader từ 1 bên thứ 3 nào đó khi sàn và trader tranh chấp. Đây là cơ chế tài phán từ 1 bên thứ 3, để giúp bảo vệ quyền lợi của trader. Lý do tại sao lại như vậy, bởi vì việc trader giao dịch tại 1 sàn forex nào đó, xét về bản chất, sàn sẽ “bao thầu trọn gói” toàn bộ các hoạt động của trader, từ nạp tiền, rút tiền, đặt lệnh, chốt lệnh… cùng nhiều thứ phát sinh khác. Chính vì thế, khi sàn và trader tranh chấp, nếu không có cơ quan thứ 3 đứng ra giải quyết, thì người thiệt luôn luôn là trader.
Vì lẽ đó, hiện nay 1 số cơ quan như ASIC thường yêu cầu sàn phải là thành viên của Cơ Quan Khiếu Nại Tài Chính Úc (AFCA) một cơ quan giải quyết tranh chấp độc lập, trader có thể liên hệ trực tiếp AFCA để họ đứng ra phân xử và bảo vệ quyền lợi. Các bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về AFCA tại đây.
- Bảo hiểm cho nhà đầu tư trong trường hợp sàn bị phá sản, trader vẫn có thể được bồi thường theo luật định. Do eToro chịu sự quản lý từ CySEC cho nên theo luật định, eToro sẽ phải tuân thủ nguyên tắc do MiFID (Chỉ thị về công cụ tài chính thị trường) đưa ra, khi Síp trở thành thành viên của EU vào năm 2004. Nên trong trường hợp sàn forex do CySEC quản lý bị phá sản tất cả các trader sẽ được bảo hiểm bởi Quỹ bồi thường đầu tư lên tới 20.000 € hoặc 50.000 bảng (theo giấy phép từ FCA).
Ngoài ra, theo quy định từ Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), eToro phải tuân thủ quy tắc bảo vệ số dư âm để họ không thể mất hơn 100% giá trị tài khoản của họ khi thị trường biến động hoặc cháy tài khoản.
Như vậy với tất các điểm chúng tôi phân tích ở phía trên, kết hợp với số lượng giấy phép mà eToro có, cho thấy đây chắc chắn là 1 sàn forex uy tín, chịu sự quản lý từ những cơ quan giao dịch hàng đầu, nên sẽ giúp bạn yên tâm giao dịch hơn so với các sàn “chui” không chịu sự cấp phép từ bất cứ cơ quan nào đang hoạt động tại Việt Nam.
Cần lưu ý, với các trader Việt mở tài khoản tại sàn eToro sẽ chịu sự quản lý từ tổ chức ASIC, nên càng yên tâm để giao dịch bạn nhé.
Tài khoản và Sản phẩm được cung cấp bởi eToro
Tài khoản được cung cấp bởi eToro
Đây có lẽ là nhược điểm lớn nhất khi eToro chỉ cung cấp 1 dạng tài khoản chung cho tất cả các trader, chứ không hề chia thành nhiều loại tài khoản, như ở các sàn forex khác.
Một phần là bởi, bản chất của eToro nghiêng về là 1 mạng xã hội giao dịch, nơi để các trader kết nối với nhau, thay vì hoạt động theo 1 chế độ “khép kín”. Chính vì thế, sau khi lập tài khoản, bạn sẽ được kết nối tới 1 giao diện chung, cung cấp đầy đủ các tính năng, sản phẩm, nạp rút tiền để tiến hành giao dịch. Và bạn sẽ chỉ giao dịch duy nhất trên tài khoản vừa lập mà thôi.
Tuy không phong phú về mặt tài khoản, như eToro lại phân chia cấp độ thành viên để từ đó bạn sẽ hướng các mức ưu đãi khác nhau tùy thuộc vào việc bạn là thành viên đồng, bạc, vàng hay kim cương.
Các cấp độ này sẽ phụ thuộc chủ yếu vào số tiền bạn nạp, càng nạp nhiều bạn sẽ càng được hưởng nhiều quyền lợi và ưu đãi đặc biệt.
Nếu nạp dưới 5000 USD bạn là thành viên đồng, sẽ chỉ được truy cập vào các nền tảng cơ bản, không được hỗ trợ gì hết.
Trong khi đó nếu số tiền bạn nạp trên 25.000 USD tương đương với việc bạn sẽ trở thành thành viên Bạch kim được hưởng rất nhiều quyền lợi khác nhau như:
Có người quản lý tài khoản, được sử dụng quyền truy cập và trading Central, được tư vấn và hỗ trợ bởi các nhà phân tích chuyên nghiệp trực thuộc eToro….
Sản phẩm được cung cấp bởi eToro
Mặc dù eToro là một nhà môi giới CFD và ngoại hối. Nhưng như chúng tôi có nói trước đó, eToro có rất nhiều điểm khác biệt mà không sàn nào có được. Một trong số đó chính là việc giao dịch với các cổ phiếu thực theo dạng custody chứ không phải CFD như các sàn forex khác cung cấp. Ngoài ra, eToro còn cung cấp rất nhiều các quỹ ETF và các loại tiền điện tử cụ thể như sau:
- Tiền tệ forex: 47 cặp
- Hàng hóa 14 sản phẩm: bao gồm: kim loại (vàng, bạc, đồng, platinum, palladium, nhôm, nickel) năng lượng (dầu thô, khí gas tự nhiên), thương phẩm (lúa mì, cotton, cocoa)
- Tiền điện tử: 16 mã
- Chứng khoán: 1300 mã
- Chỉ số Index CFD: 13 mã, ETF 82 mã
Chứng khoán là 1 trong những sản phẩm thế mạnh của eToro. Ngoài các dạng chứng khoán CFD được cung cấp với số lượng khổng lồ lên tới hàng trăm sản phẩm ở rất nhiều sàn khác nhau như: NYSE, New York Tech, Frankfurt, London, Paris, Madrid, Milan, Zurich, Oslo, Stockholm, Copenhagen, Helsinki và Hong Kong. eToro còn có chính sách mua bán cổ phiếu thực, không phải hình thức giao dịch dựa trên các chỉ số CFD ở các sàn forex khác, khi bạn không sử dụng đòn bẩy với 12 mã chứng khoán khác nhau. Chính vì thế, nếu muốn mua bán cổ phiếu thực tại Mỹ, thì eToro rất xứng đáng là sàn để bạn chọn lựa giao dịch.
Xem thêm: Hướng Dẫn Cách Chơi Chứng Khoán Mỹ Ở Việt Nam
eToro là 1 trong những sàn cho phép giao dịch tiền điện tử từ rất sớm (2013) với 16 loại tiền tệ chính như: Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), IOTA, TRON (TRX), ZCASH, BNB, Dash, Stellar, EOS, NEO, GRAM, XTZ,ZEC.
Trước đó, eToro chỉ cho phép giao dịch BTC như rất nhiều các dạng CFD khác tương tự như tiền tệ forex (tức bản chất bạn không hề sở hữu chứng chỉ giao dịch dựa trên sự chênh lệch của tỷ giá để kiếm lời). Tuy nhiên, kể từ 2017, eToro đã bắt đầu cho phép giao dịch tiền điện tử theo hình thức sở hữu với các lệnh Mua, với những lệnh Bán, thì đây vẫn chỉ là theo dạng CFD mà thôi.
Đòn bẩy, phí hoa hồng và phí qua đêm sàn eToro
Đòn bẩy do sàn eToro cung cấp
Đòn bẩy sàn eToro cũng tương tự như OANDA sẽ phụ thuộc vào từng cơ quan quản lý để cung cấp đòn bẩy cho khách hàng.
Trader Việt giao dịch tại eToro sẽ chịu sự quản lý từ ASIC cho nên sẽ được hưởng mức đòn bẩy, có thể xem như là cao nhất cụ thể như sau:
- Các cặp tiền tệ đòn bẩy tối đa 1:400
- Hàng hóa và chỉ số 1:100
- Cổ phiếu CFD 1 số mã đòn bẩy tối đa 1:20
- Cổ phiếu CFD và ETF đòn bẩy tối đa 1:10
- Tiền điện tử CFD đòn bẩy tối đa 1:2
Như vậy, nếu nhìn vào tỷ lệ đòn bẩy ở trên có thể thấy đòn bẩy mà eToro cung cấp cho những trader giao dịch theo giấy phép của ASIC không hề thấp so với nhiều sàn forex khác. Nếu so với những trader phải giao dịch theo giấy phép của FCA hay CySEC tại eToro, thì đây là mức đòn bẩy cực “hời” ví dụ như với giao dịch các cặp tiền tệ chính.
Mức đòn bẩy tối đa chỉ là 1:30, các cặp tiền tệ khác sẽ là 1:20, với hàng hóa cũng chỉ 1:10, các bạn có thể xem thêm ở hình bên dưới.
Phí qua đêm do sàn eToro cung cấp
Khi giao dịch eToro, rất nhiều trader thường sử dụng chế độ không đòn bẩy. Với hình thức này bạn có thể treo lệnh miễn phí qua đêm không chỉ với tiền tệ Bitcoin mà ngay cả chứng khoán và quỹ ETF thực không theo dạng CFD với các vị thế Buy. eToro chỉ tính phí swap (phí qua đêm) với các sản phẩm CFD có sử dụng có đòn bẩy hoặc cho các lệnh Sell.
Như vậy, nếu bạn giao dịch cổ phiếu, chứng khoán tại sàn này bạn sẽ được hưởng mức ưu đãi lớn lao. Đây là 1 điểm cộng lớn vì hầu hết các sàn forex khác, những sản phẩm phái sinh đều chịu phí cao nhưng ở eToro thì gần như là miễn phí nhất là khi bạn đặt lệnh Buy.
Nền tảng giao dịch sàn eToro
Một điểm cần lưu ý là eToro có lẽ là sàn forex uy tín duy nhất không có phần mềm MT4, bạn sẽ giao dịch chủ yếu trên webtrader. Với 2 phần mềm là CopyTrades và CopyPortfolio eToro đều phát triển ứng dụng dành riêng cho điện thoại là iOS và Android. Chính vì thế, tại phần nền tảng giao dịch của eToro, chúng tôi sẽ chỉ đi vào giới thiệu chi tiết ứng dụng này thôi, bạn nhé.
CopyTrades
CopyTrades là hình thức giao dịch sao chép tương tự như các hình thức copytrade ở các sàn forex khác. Do đây là 1 trong những thế mạnh của eToro nên sàn đã thiết kế giao diện rất dễ nhìn để giúp các trader mới vào nghề có thể lựa chọn được nhà cung cấp tín hiệu tốt nhất, phù hợp với họ nhất.
eToro không chỉ cung cấp số liệu giao dịch, lợi nhuận họ thu được theo năm và theo tháng mà còn có nhiều số liệu thống kê khác như giao dịch mỗi tuần, thời gian nắm giữ lệnh trung bình, hiệu suất trên biểu đồ, mô tả hồ sơ, nhận xét nguồn tin tức của họ.
Số tiền tối thiểu để bạn tham gia CopyTrades tại eToro là 200 USD, tối đa là 500.000 đô la, đặc biệt bạn có sao chép đồng thời 100 nhà cung cấp dịch vụ khác nhau.
- CopyTrade là gì? CopyTrade hoạt động như thế nào?
CopyPortfolio
Nếu CopyTrades là hình thức để bạn copy lệnh từ các nhà giao dịch khác, thì với CopyPortfolio bạn có thể đầu tư vào 1 danh mục cụ thể hoặc đầu tư từ các nhà giao dịch có trên eToro. Nên về bản chất CopyPortfolio là một quỹ đầu tư chứ không đơn thuần chỉ là đầu tư theo dạng CFD.
Đầu tư vào các danh mục có nghĩa là đầu tư vào một sản phẩm của các ngân hàng lớn hoặc tiền điện tử như Citi, Bank of America, HSBC và các ngân hàng khác.
CopyPortolio được xây dựng dựa trên thuật toán của eToro. Đây là nơi eToro tập hợp các nhà giao dịch vào thành một quỹ duy nhất, mà trader có thể sao chép lệnh từ họ.
CopyPortoliio giúp thu hẹp khoảng cách cho các nhà đầu tư muốn sử dụng eToro trên cơ sở thụ động, vì họ có thể tạo một danh mục đầu tư hoàn toàn dựa trên một hoặc nhiều CopyPortoliio. Mặt khác, các nhà giao dịch tự định hướng cũng có thể sử dụng CopyPortoliio để đa dạng hóa giao dịch của họ, làm cho nó có khả năng hữu ích cho tất cả các khách hàng eToro.
Bên cạnh mức nạp tiền tối thiểu khá cao lên tới 5000 USD, eToro còn kiểm tra kiến thức tài chính xem CopyPortfolio có phù hợp với bạn không. Nên CopyPortfolio phù hợp với những trader có kinh nghiệm hơn so với hình thức CopyTrades do chính eToro cung cấp.
Các công cụ tiền điện tử: Ngoài giao dịch theo hướng thủ công trên 93 cặp CFD tiền điện tử, người dùng có thể tìm ý tưởng giao dịch tiền điện tử và sao chép các nhà giao dịch tiền điện tử cá nhân khác, cũng như sao chép các nhóm giao dịch. Đối với các nhà đầu tư muốn giao dịch các tài sản tiền điện tử cơ bản, eToroX cung cấp ứng dụng ví điện tử eToro Mobile hoạt động như một người giám sát bằng cách sử dụng sơ đồ đa chữ ký, đi cùng ứng dụng di động ngoại hối của thương hiệu.
Chất lượng giao dịch sao chép: Tất cả các nhà giao dịch trên eToro giao dịch thủ công. Hệ thống giao dịch tự động hoàn toàn không được phép, mà có nghĩa là khi bạn sao chép thương nhân khác, bạn có thể chắc chắn họ đang đặt mỗi lần giao dịch bằng tay. Điều này rất hữu ích khi biết nhiều nền tảng giao dịch xã hội khác tổng hợp hiệu suất của các nhà giao dịch thường cho phép cả giao dịch (thủ công) tùy ý cũng như các chiến lược tự động, trong khi mạng eToro ông chỉ bao gồm giao dịch thủ công.
Các bạn lưu ý phí giao dịch trên CopyPortfolio sẽ phụ thuộc vào sản phẩm giao dịch như với các loại tiền tệ (tiền điện tử) và hàng hóa, số tiền đầu tư tối thiểu là 25 USD. Đối với cổ phiếu là 50 USD. Cuối cùng, đối với các quỹ ETF và chỉ số bạn sẽ cần ít nhất là 200 USD mới có thể sao chép được.
Các hình thức nạp rút tiền sàn eToro
eToro cung cấp rất nhiều hình thức chuyển tiền khác nhau cho bạn chọn lựa như: chuyển khoản thông qua các ngân hàng nội địa, Visa, MasterCard, NETELLER, PayPal, Yandex, Webmoney UK, Skrill và chuyển khoản ngân hàng (eToro hỗ trợ 7 ngân hàng lớn nhất tại Việt Nam). Với trader Việt có thể sử dụng rút tiền qua Paypal hoặc qua Internet Banking, đặc biệt nạp rút qua Paypal rất nhanh chóng còn với Internet Banking tiền thường sẽ về sau 1 hoặc 2 ngày (trung bình là 1 ngày đã nhận được tiền).
Các bạn cần lưu ý, eToro THU PHÍ rút tiền 5 USD cho 1 lần rút cùng mức rút tối thiểu là 30 USD. Ngoài ra, nếu tài khoản của bạn sau 12 tháng không có hoạt động giao dịch nào thì mỗi tháng sẽ bị trừ 10 USD! Chính vì thế, hãy cân nhắc khi rút tiền, không nên chia quá nhỏ, ngoài ra hãy rút hết tiền về nếu bạn không dự định giao dịch tại sàn nữa bạn nhé.
Xem thêm: Hướng dẫn nạp và rút tiền sàn Etoro mới nhất
Dịch vụ chăm sóc hỗ trợ khách hàng của eToro
Dịch vụ chăm sóc khách hàng của eToro đã có hỗ trợ dành cho người Việt, bạn có thể sử dụng hình thức Live Chat hoặc gửi câu hỏi theo các phần mà eToro đã gợi ý. Thực tế, so với nhiều sàn thì phần hỗ trợ và chăm sóc khách hàng của eToro còn khá nghèo nàn như không có số điện thoại để gọi tới hay có phần “gọi lại cho tôi”…
