Citigroup, tập đoàn tài chính khổng lồ của Mỹ, đã vô tình chuyển nhầm số tiền 81,000 tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng, thay vì 280 USD như dự định ban đầu.
Sự cố xảy ra vào tháng 4/2024 nhưng chỉ mới được Financial Times đưa tin gần đây. Nguyên nhân của sai sót này là do hệ thống thanh toán gặp trục trặc, buộc nhân viên phải nhập dữ liệu thủ công vào một chương trình có sẵn 15 chữ số 0 dưới dạng giá trị mặc định.
Đáng chú ý là lỗi này đã qua mắt cả hai nhân viên ngân hàng – người thực hiện thanh toán và người kiểm tra giao dịch. Phải đến 90 phút sau khi lệnh chuyển tiền được thực hiện, một nhân viên thứ ba mới phát hiện ra vấn đề, và giao dịch đã được đảo ngược sau đó vài giờ. May mắn thay, Citigroup không bị thất thoát bất kỳ khoản tiền nào từ sự cố này.
Đây không phải lần đầu tiên ngân hàng này gặp sự cố chuyển nhầm. Trong năm 2024, Citigroup đã ghi nhận 10 sự cố với số tiền từ 1 tỷ USD trở lên. Con số này đã giảm so với 13 sự cố của năm trước đó, phản ánh những nỗ lực của ngân hàng trong việc cải thiện quy trình kiểm soát nội bộ.
Thực tế này giải thích tại sao vào tháng trước, Giám đốc Tài chính Mark Mason đã công bố việc tăng cường đầu tư để giải quyết các vấn đề tuân thủ quy định, nhằm tránh các án phạt từ cơ quan quản lý về quản trị rủi ro và quản lý dữ liệu.
Tuy nhiên, Citigroup vẫn đang phải đối mặt với hậu quả từ những thiếu sót trong quá khứ. Vào tháng 7/2024, Fed và OCC đã phạt ngân hàng này 136 triệu USD vì không nâng cấp hệ thống theo yêu cầu từ năm 2020. Trước đó, vào tháng 10/2020, OCC cũng đã phạt Citigroup 400 triệu USD do những thiếu sót trong quản lý rủi ro, quản trị dữ liệu và kiểm soát nội bộ.
https://vietstock.vn/2025/03/ngan-hang-my-tiet-lo-nguyen-nhan-su-co-chuyen-khoan-nham-81000-ty-usd-773-1276784.htm
