Sàn giao dịch Forex Multibank lừa đảo khách hàng bằng mánh khoé như thế nào?

Tag: #KinhteThegioi, #news, #tintuc, sanforex

Multibank là sàn giao dịch forex có trụ sở Dubai, sau một thời gian dính nhiều lùm xùm và phải rút khỏi Việt Nam, sàn giao dịch này mới quay lại hoạt động vài tháng gần đây. Ngày 7/10, Multibank khai trương văn phòng tại số 41 Galaxy 4, Tố Hữu, Hà Đông. Country Manager là Khánh Nguyễn cùng các IB hiện tại đang đem chương trình Bonus 20% đem đi quảng cáo rầm rộ trên các phương tiện truyền thông, đồng thời mời chào các đội nhóm và khách VIP.
Trước đó sàn này đã nhiều lần đổi tên cũng như thương hiệu theo hình thức “Bình mới rượu cũ” để tiếp tục hành vi lừa đảo của mình (Hình 1)

Và lần này, Multibank lại tiếp tục lừa đảo hàng tỷ đồng của khách hàng bằng thủ đoạn tinh vi. Dưới đây là một trường hợp điển hình:
– Ngày 19/12/2023, được lời giới thiệu của một số mối quan hệ cá nhân, khách hàng Trịnh Văn Tùng nạp vào sàn Multibank 57 nghìn USD và theo chương trình của sàn được bonus 20% là 11k$ (Hình 2)
– Sau khi nạp tiền, trader này mở vị thế Buy 32 lot Vàng và có trạng thái dương ngay lập tức (Hình 2).

Với khối lượng 32 lot trên tổng nạp 57k, trader sử dụng đòn bẩy thấp hơn rất nhiều so với đòn bẩy tối đa 1:500 mà sàn quy định, và đương nhiên chưa hề sử dụng tới Bonus mà sàn đã cấp để mở trạng thái
– Ngày 22/12, giá vàng tăng mạnh, anh Tùng đóng vị thế của mình và lời 91k$ (Hình 3)

Sau đó trader quyết định rút tiền ăn Tết và chờ đợi sóng mới. Tuy nhiên khi nhận được yêu cầu rút tiền, sàn Multibank liên tục tìm cách né tránh cũng như kéo dài thời gian (Hình 4)

Sau nhiều lần kéo dài thời gian, cuối cùng sàn Multibank bất ngờ thông báo trader này “lạm dụng bonus” với những lý do không chấp nhận được:
– Ban đầu sàn thông báo rằng: khách “lạm dụng bonus” để đánh đòn bẩy lớn . Về bản chất bonus là để cho khách đánh được lệnh lớn hơn, vì sao sàn lại đưa việc khách dùng đòn bẩy lớn là “lạm dụng bonus”?
Ngoài ra, sau khi nhận ra khách chỉ dùng đòn bẩy bằng 1/10 đòn bẩy quy định của sàn, thì sàn thấy bị hớ và bắt đầu đi tìm lý do khác để quy kết.
– Multibank không cập nhật bất cứ thông tin gì cho khách hàng mà chỉ trao đổi nội bộ với Country manager, sau gần 2 tuần không phản hồi, Multibank bất ngờ gửi email đính kèm văn bản (Hình 5) ép buộc khách hàng ký nhận đã lạm dụng chương trình Bonus và không đưa ra lời giải thích gì thêm. Và theo lời của Country manager thì phải ký nhận mới được rút tiền gốc về sớm, còn khoản lãi sẽ bị giữ lại

– Như vậy sau khi om tiền của khách một thời gian dài, với những lý do nửa vời, sàn Multibank quyết định đơn phương thịt luôn tiền lãi của khách mà không đưa ra được giải thích cặn kẽ. Vì hơn 3 tỷ đồng nằm trong tay một đối tác đang lộ rõ là scam có rủi ro bị mất trắng bất cứ lúc nào, khách hàng bắt buộc phải ký vào thoả thuận để lấy tiền gốc về trước
– Và thậm chí khi sự việc chưa ngã ngũ, khách chưa kịp ký, bộ phận legal và vận hành của sàn đã “đi trước một bước”: Xoá toàn bộ history trên MT4, xoá toàn bộ lịch sử ghi nhận lãi trên client port của khách. Tuy nhiên khách hàng đã chụp lại được chỉ vài phút trước khi sàn xoá sạch bằng chứng (Hình 6,7)

– Ngoài ra, người chịu trách nhiệm cao nhất của Multibank tại Việt Nam là Khánh Nguyễn không đứng lên bảo vệ quyền lợi của khách, mà trong trường hợp nghiêm trọng này, lại làm ngơ và chỉ đứng giữa truyền đạt thông tin qua lại, để không liên luỵ tới bản thân. Khi bị quy kết thì cố gắng phủi sạch trách nhiệm, trong khi trước đó luôn tỏ ra rất support để khách nạp tiền
Kết luận
Như vậy qua sự việc trên, có thể thấy Multibank lộ rõ là một trường hợp sàn scam điển hình, với các biểu hiện sau:
– Lợi dụng chương trình bonus với các điều khoản lỏng lẻo để “bẫy” khách hàng: Khách thua thì làm ngơ, khách thắng thì quy kết là “lạm dụng bonus” để chiếm đoạt tiền của khách
– Không hedging lệnh của khách, thay vào đó ôm lệnh và bùng nếu khách thắng lớn: Khách hàng và sàn giao dịch chỉ có rủi ro tranh chấp tối đa tới bonus, còn PnL của khách phát sinh do trạng thái của khách với thị trường. Trong trường xảy ra tranh chấp, thay vì khoanh vùng bonus, Multibank lấy luôn tiền lãi của khách, như vậy rất rõ ràng sàn không hedging mà ôm luôn lệnh khách.
– Hành xử “xã hội đen”: bắt khách ký thoả thuận thừa nhận lạm dụng bonus thì mới trả tiền gốc (trong khi tiền gốc là tiền của khách hàng dưới bất kỳ hoàn cảnh nào, và hoàn toàn do khách hàng quyết định)
– Cố tình xoá dấu vết để tránh kiện tụng
Đây là bài học cảnh tỉnh cho những anh em đang giao dịch FX và nhận được lời mời chào từ những sàn mới/sàn đã từng dính phốt ở Việt Nam. Anh em cần nghiên cứu kỹ các giấy phép cũng như lịch sử quá trình hoạt động của sàn, tất cả các rating và đánh giá 5 sao trên mạng đều là ảo và có thể mua được, chỉ có tiền bị lừa là thật mà thôi.
Anh em share bài viết để mọi người thận trọng với Multibank nhé.